房贷执行利率为当前房贷实际利率，LPR利率可视为房贷基准利率。如果真要讲运行利率和LPR利率的关系，那么房贷利率就是参考LPR利率定价，得到执行利率。例1：假设有一笔20年期浮动利率房贷，房贷利率类型为LPR无积分，合同规定重定价周期为一年，重定价日期为每年1月1日，参考为12月。每年20日 对于公布的5年以上LPR，则： 由于截至2022年12月20日5年以上LPR为4.3%，自2023年1月1日起房贷利率重新定价后，房贷。执行利率为全年 = 4.3%。如果截至2023年12月20日5年以上LPR结果为4.2%，那么2024年1月1日房贷利率调整后，任意年份的房贷执行利率=4.2%。例2：假设有一笔20年期浮动利率房贷，房贷利率类型为LPR-0.2%，合同约定重定价周期为一年，重定价日期为每年1月1日，参考为每年12月20日 如果当日公布5年以上LPR，则： 由于1月房贷利率重定价后的2022年12月20日5年以上LPR为4.3%。截至2023年1月1日，全年抵押贷款履行利率=4.3%-0.2%=4.1%。如果截至2023年12月20日5年以上LPR结果为4.2%，那么1月1日、2日房贷利率调整后024、全年按揭执行利率=4.2%-0.2%=4%。以此类推，这就是执行利率和lpr利率之间的比率。执行利率根据lpr参考利率计算。毕竟LPR利率已经成为各金融机构发放贷款的定价依据，因此LPR利率与贷款执行利率之间的关系就是参考关系。 LPR利率越高越好吗？至于LPR利率越高越好。不会的，LPR利率越高，利息越高，贷款成本也越高。一般来说，房贷利率是由LPR加减基点组成。基点将在签订贷款合同时确定，在整个还款期内不会改变。所以，适用于签署浮动利率贷款合同的借款人。 ，如果LPR提高，利率也会相应提高，每月还款额就会增加，从而增加还款压力，反之，压力就会减少。温馨提示：对于已签订固定利率合同的借款人，LPR变动不会导致每月还款额发生变化。